Investire in Clearpool (CPOOL) – Tutto quello che devi sapere

Cos’è Clearpool (CPOOL)?

Clearpool è un finanza decentralizzata (DeFi) protocollo che facilita prestiti istituzionali non garantiti utilizzando la tecnologia blockchain. Consente ai mutuatari istituzionali di accedere al capitale tramite pool di liquidità senza autorizzazione, mentre i creditori guadagnano tassi di interesse dinamici in base alla domanda. A differenza dei prestiti tradizionali, che richiedono una sovracollateralizzazione, Clearpool introduce strumenti di valutazione del rischio di credito e partnership con piattaforme di credito istituzionali per creare un mercato dei capitali più efficiente nella DeFi.

Il token nativo, CPOOL, è utilizzato per la governance, lo staking e la fornitura di liquidità all’interno dell’ecosistema. Svolge un ruolo fondamentale nella valutazione del rischio, negli staking pool e nell’incentivazione dei prestatori.

Informazioni su Clearpool (CPOOL)

Clearpool è un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) progettato per rivoluzionare i prestiti istituzionali non garantiti, creando un ponte tra le istituzioni finanziarie tradizionali e l’economia decentralizzata. A differenza dei modelli di prestito tradizionali, che richiedono una significativa sovracollateralizzazione, Clearpool fornisce un ambiente senza autorizzazione per i prestiti istituzionali, aumentando l’efficienza del capitale per i creditori e offrendo al contempo una liquidità più accessibile per i mutuatari.

La piattaforma impiega tecnologie all’avanguardia per garantire trasparenza, valutazione del rischio e gestione della liquidità. Sfruttando la tecnologia blockchain, Clearpool consente alle istituzioni di accedere alla liquidità senza dover pubblicare garanzie eccessive, rendendola un’innovazione fondamentale nel panorama DeFi in evoluzione.

Inoltre, Clearpool introduce meccanismi quali pool di liquidità, tassi di interesse dinamici e strumenti di gestione del rischio di credito per ridurre al minimo i rischi e ottimizzare i rendimenti per i creditori. La sua architettura promuove un ecosistema finanziario aperto che colma il divario tra finanza tradizionale (TradFi) e DeFi, offrendo alle istituzioni un’esperienza di prestito basata su blockchain e senza fiducia.

Clearpool è stato creato per risolvere un problema importante nella DeFi: le inefficienze nei mercati dei prestiti non garantiti. La maggior parte delle piattaforme di prestito DeFi si basa su ipercollateralizzazione, richiedendo ai mutuatari di depositare più di quanto prendono in prestito. Ciò limita l’efficienza del capitale e impedisce a molte istituzioni di accedere alla liquidità DeFi.

Clearpool offre un’alternativa unica:

• Prestito istituzionale senza autorizzazione: Le istituzioni possono accedere alla liquidità senza ricorrere a garanzie eccessive, a condizione che superino le valutazioni del rischio.
• Pool di liquidità: I creditori forniscono liquidità in pool decentralizzati, ottenendo rendimenti in base alla domanda.
• Tassi di interesse dinamici: I tassi si adeguano automaticamente in base alle condizioni di mercato e alla domanda dei mutuatari.
• Gestione del rischio di credito: Clearpool si integra con piattaforme di credito reali come X-Margine e a Credore per valutare i rischi del mutuatario.

Storia di Clearpool

Clearpool è stata fondata nel 2021 da Robert Alcorn e Alessio Quaglini. È stata lanciata come un mercato del credito decentralizzato mirato a risolvere le inefficienze nei prestiti istituzionali. Il protocollo ha debuttato su Ethereum blockchain, che sta rapidamente guadagnando terreno tra le istituzioni cripto-native.

Pietre miliari

• 2021: Viene fondata Clearpool e raccoglie 3 milioni di dollari in un round di finanziamento iniziale.
• 2022: Il protocollo entra in vigore, garantendo partnership strategiche con istituti di credito.
• 2023: Introduzione di Credit Vault per i pool di prestiti privati.
• 2024: Espansione nella tokenizzazione dei beni del mondo reale (RWA), garantendo partnership con Catena di Prop, Elica e Nesso Chintai.

Come funziona Clearpool

Clearpool opera come un mercato del credito decentralizzato e senza autorizzazione che collega i mutuatari istituzionali con i prestatori nell’ecosistema DeFi. Il protocollo è progettato per affrontare le inefficienze nei prestiti tradizionali offrendo opzioni di prestito non garantite, utilizzando strumenti di trasparenza e valutazione del rischio blockchain per gestire efficacemente il rischio di credito. Ecco uno sguardo più approfondito ai diversi componenti del funzionamento di Clearpool.

Clearpool collega i mutuatari istituzionali con i finanziatori DeFi tramite pool di liquidità senza autorizzazioneIl sistema si basa su:

1. Prestiti istituzionali

Clearpool consente ai mutuatari di livello istituzionale come hedge fund, gestori patrimoniali e società di trading di ottenere liquidità senza richiedere la tradizionale sovracollateralizzazione. Ciò rende il capitale più accessibile ed efficiente per le istituzioni finanziarie, mantenendo al contempo un livello di valutazione del rischio.

• I mutuatari creano pool di credito che i fornitori di liquidità possono finanziare.
• Ogni mutuatario viene sottoposto a valutazione creditizia tramite i partner di rischio integrati di Clearpool, come Credore e a X-Margine, garantendo che le decisioni in materia di prestiti siano basate su dati creditizi on-chain e off-chain.
• I tassi di prestito vengono stabiliti dinamicamente in base alla domanda e all’offerta di liquidità nei pool decentralizzati di Clearpool.
• Gli istituti sono incentivati ​​a preservare la propria reputazione di erogatori di prestiti rimborsando regolarmente i prestiti, poiché il mancato rispetto di tale obbligo inciderebbe sulla futura capacità di erogare prestiti e sulle valutazioni del merito creditizio.
• Le istituzioni richiedono liquidità senza ricorrere a garanzie eccessive.
• I mutuatari devono superare le valutazioni del rischio tramite partner come Credore e a X-Margine.
• Le condizioni del prestito sono trasparenti e definite on-chain.

2. Fornitori di liquidità (prestatori)

I finanziatori nell’ecosistema Clearpool svolgono un ruolo cruciale nel garantire la disponibilità di fondi per prestiti istituzionali. Questi finanziatori sono costituiti da singoli partecipanti DeFi, hedge fund e persino crypto treasury che cercano di ottenere rendimenti sulle stablecoin.

• I creditori depositano i loro fondi in pool di liquidità, destinati a specifici mutuatari istituzionali.
• Il rendimento guadagnato dai creditori è determinato dalla domanda del mercato e dai livelli di rischio associati all’ente mutuatario.
• I fondi depositati non sono bloccati; i creditori possono ritirare la liquidità in qualsiasi momento, in base alle condizioni del pool e al capitale disponibile.
• I contratti intelligenti automatizzati gestiscono le condizioni di prestito, l’erogazione dei fondi e i rimborsi, riducendo la dipendenza dagli intermediari.
• Gli utenti depositano stablecoin in pool di prestito.
• I pool vengono assegnati a mutuatari istituzionali selezionati.
• I prestatori ottengono rendimenti basati sulla domanda e sul rischio del mutuatario.

3. Meccanismo dinamico dei tassi di interesse

A differenza dei sistemi finanziari tradizionali in cui i tassi di interesse sui prestiti sono fissi o controllati da istituzioni centrali, Clearpool opera secondo un modello di tassi di interesse dinamici, consentendo alle forze della domanda e dell’offerta di determinare i rendimenti dei prestiti.

• Se viene immessa più liquidità di quella presa in prestito, i tassi di interesse diminuiscono per attrarre più mutuatari.
• Se la domanda di prestiti supera l’offerta, i tassi aumentano, avvantaggiando i creditori con rendimenti più elevati.
• I tassi vengono costantemente adeguati tramite contratti intelligenti automatizzati, ottimizzando l’allocazione del capitale tra i pool di liquidità.
• Questo modello dinamico garantisce un ecosistema finanziario autoregolante, che risponde in tempo reale alle condizioni di mercato.
• I tassi di interesse si adeguano in base alla domanda e all’offerta del mercato.
• Maggiore domanda da parte dei mutuatari = maggiore rendimento per i creditori.
• Minore domanda da parte dei mutuatari = rendimento inferiore ma maggiore disponibilità di capitale.

4. Picchettamento e governance

Clearpool integra meccanismi di staking e governance decentralizzata per coinvolgere la comunità nel processo decisionale e nella gestione del rischio.

• I titolari di CPOOL possono investire token per partecipare alla governance del protocollo, votare sulle proposte chiave e dare forma allo sviluppo della piattaforma.
• Lo staking svolge anche una funzione di mitigazione del rischio, poiché i token CPOOL puntati possono essere utilizzati come ulteriore livello di protezione contro i default dei mutuatari.
• Le decisioni di governance influenzano gli aggiornamenti del protocollo, i miglioramenti della sicurezza e i meccanismi di approvazione dei mutuatari, promuovendo un ecosistema finanziario realmente decentralizzato.
• Titolari di CPOOL può puntare token per partecipare alla governance.
• Gli staker guadagnano ricompense e influenzano le modifiche al protocollo.

Come acquistare Clearpool

Attualmente, Clearpool (CPOOL) è disponibile per l’acquisto sui seguenti exchange.

Kraken – Fondata nel 2011, Kraken è uno dei nomi più affidabili del settore e offre accesso al trading in oltre 190 paesi, tra cui Australia, Canada, Europa, e il Stati Uniti (esclusi Maine, New York e lo stato di Washington).

Gate.io – Questo scambio è stato fondato nel 2013 ed è uno degli scambi più popolari e affidabili. Gate.io attualmente accetta la maggior parte delle giurisdizioni internazionali, incluse Australia & il UK.  I residenti negli Stati Uniti e in Canada sono vietati.

KuCoin – Questo scambio offre attualmente lo scambio di criptovaluta di oltre 300 altri gettoni popolari. Spesso è il primo a offrire opportunità di acquisto di nuovi token.  Potrebbero essere applicate restrizioni a seconda della località.

Prospettive future per Clearpool

Clearpool si posiziona come leader nel prestito DeFi istituzionale e nella tokenizzazione RWA. Sviluppi chiave che potrebbero guidare la crescita:

• Espansione in nuovi mercati del credito – Ulteriore integrazione con istituti finanziari regolamentati.
• Maggiore adozione istituzionale: hedge fund, banche e altre società TradFi si uniscono a Clearpool.
• Espansione su blockchain aggiuntive: Clearpool attualmente opera su Ethereum, ma potrebbe integrarsi con L2 per la scalabilità.

Conclusione

Clearpool (CPOOL) è un protocollo di prestito DeFi unico incentrato sul prestito istituzionale non garantito e sulla tokenizzazione di asset nel mondo reale. Con solide partnership istituzionali, un modello di interesse dinamico e una crescente adozione nel mondo reale, offre un’interessante opportunità di investimento nello spazio DeFi. Tuttavia, come qualsiasi investimento, esistono dei rischi, tra cui il rischio di credito, la regolamentazione e la volatilità del mercato.

Se sei interessato a generare rendimenti sui mercati dei prestiti istituzionali, Clearpool rappresenta un valido caso d’uso all’interno dell’ecosistema DeFi.